お前ら、NISA上限の1800万円ちゃんと埋めてる？

「NISAの上限となる年間360万円・生涯1,800万円を埋めないと、老後は生活できないのではないか」。
こうした受け止め方をされている方がいますが、年間360万円の投資は多くの人にとって現実的な数字ではありません。
毎月30万円ずつ12カ月投資し続けるペースになるからです。

また、生涯1,800万円の投資も、すべての人に必要なわけではありません。大事なのは「枠を埋めること」ではなく「必要額に届くこと」です。

そこでこの記事では、老後の65歳から90歳までの25年間に毎月10万円を取り崩すケースで検証します。
運用しながら取り崩す前提で必要額を逆算し、その必要額を達成できる投資額であれば十分だという考え方で進めていきます。

NISA上限の1800万円は埋めるべき? 年齢別シミュレーションで紐解く

NISA上限の1800万円は埋めるべき? 年齢別シミュレーションで紐解く【お金の教室】

「NISAの上限となる年間360万円・生涯1,800万円を埋めないと、老後は生活できないのではないか」。こうした受け止め方をされている方がいますが、年間360万円の投資は多くの人にとって現実的な数字ではありません。毎月30万円ずつ12カ月投資し続けるペースになるからです。

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>>120
実際の税制ではどうなるか（事実）
●① 新NISAの利益→ 完全非課税
→ そもそも“所得”として扱われない
→ 退職金と合算されない

●② 退職金→ 退職所得控除でほとんど非課税
→ 課税されるとしても「退職所得」として別枠
→ 他の所得と合算されない（分離課税）